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初創(chuàng)企業(yè)如何通過眾籌進行融資？
在“雙創(chuàng)”時代，投身創(chuàng)業(yè)浪潮的人不在少數(shù)，創(chuàng)業(yè)項目更是一波接一波地涌動，其中有些項目已經(jīng)有了實際產(chǎn)品，但有些還只是一個點子或創(chuàng)意——俗稱“種子期”，由于缺乏資金的支持，而無法把創(chuàng)意變成現(xiàn)實。今天筆者就跟大家一起探討一下，對于這類還停留在概念階段的創(chuàng)業(yè)項目，該如何有效地獲得種子輪融資？
估值：我的公司估值多少錢？
憑借你的創(chuàng)業(yè)想法、一個軟件和已經(jīng)積累的少量早期用戶，你的公司值多少錢呢？其實這是沒有所謂的標(biāo)準(zhǔn)答案的。這時，在和潛在投資者進行交談時，你如何為自己的公司定一個估值呢？為什么有的傳一個公司值 2000 萬美元，而有的創(chuàng)業(yè)公司只值 400 萬美元呢？因為投資者相信這個公司值這么多（或是說未來能值這么多），就這么簡單。因此最好的辦法是讓市場來給你的公司進行估值，讓投資者對你的公司進行估值，對你的公司感興趣的投資者越多，你的公司的估值也會隨之增高?！ ?/div>
不過，在很多情況下，想找到能為你的公司進行估值的投資者其實并非易事。在這種情形下，你可以自己對公司進行估值，可以參照那些已經(jīng)有估值、且和你的公司類似的公司，對比后再給自己進行估值。然而有一點你必須要記住，自己給自己的公司進行估值時，切勿估值過高，你需要給自己找到一個合適的估值，這樣投資者會更愿意給你投資，這樣有助于在在恰當(dāng)?shù)墓蓹?quán)稀釋下完成自己的融資目標(biāo)。
種子輪融資中的創(chuàng)業(yè)創(chuàng)業(yè)公司的估值一般在 200 萬美元至 1000 萬美元之間，不過你要記住，種子輪融資的目的并不是為了獲得盡可能高的估值，種子輪融資中的高估值并不能提高未來成功的概率?！?/div>
投資人：天使投資人和風(fēng)險投資人
天使投資人和風(fēng)投之間的差別在于，天使投資人是業(yè)余做投資的，而風(fēng)險投資人都是專業(yè)做投資的。天使投資人都是用自己的錢進行投資，而風(fēng)險投資人都是用別人的錢進行投資。當(dāng)然了，有一部分天使投資人做投資也非常嚴(yán)謹(jǐn)和專業(yè)，但大部分的天使投資人都將投資作為自己的一個業(yè)余愛好。這些天使投資人通常能很快地做投資決策，在他們決策的過程中，他們很容易受到個人情感因素的影響。
風(fēng)險投資人在投資過程中要花更多的時間、也要開很多的投資會議，很多時候
需要幾個合伙人一塊參與最后的投資決策中。一定要記住這一點：風(fēng)險投資人雖然目睹過很多的風(fēng)險投資交易，但他們自己真正投資公司是非常少的。因此，如果想獲得風(fēng)險投資人的青睞和投資，你就需要能從眾多項目中脫穎而出。
目前的種子輪或早期融資的生態(tài)環(huán)境要比 5年前復(fù)雜太多了。現(xiàn)在陸續(xù)出現(xiàn)了很多新的風(fēng)險投資機構(gòu)，他們有時會被稱作“高級天使投資人”或“微型風(fēng)險投資人”，這些新風(fēng)投公司的投資目標(biāo)是非常的明確的，主要投資非常早期的創(chuàng)業(yè)公司。現(xiàn)在也有一些傳統(tǒng)的風(fēng)險投資機構(gòu)開始投資種子輪。此外，現(xiàn)在還有眾多的獨立天使投資人，他們的投資金額一般在2.5萬美元至10萬美元之間（或更多），主要投資的是個人的公司。
作為一家打算融資的創(chuàng)業(yè)公司，怎么才能引起投資者的興趣呢？如果你打算在一次公開路演中演示項目，你就有機會一次性見到很多的投資人。類似這樣一次性就能面對一群種子輪投資人的機會其實并不多。除了項目的公開路演外，目前能找到風(fēng)險投資人或天使投資人的最好辦法就是通過熟人的介紹推薦。天使投資人經(jīng)常會把自己感興趣的創(chuàng)業(yè)公司和項目分享到自己的社交圈里?；蛘?，請你的朋友將你的公司推薦給他認識的天使投資人或者風(fēng)險投資人。如果你沒有這些資源的話，那么你也可以自己在網(wǎng)上搜索，主動去找風(fēng)險投資人和天使投資人的聯(lián)系方式，將自己精心準(zhǔn)備的BP發(fā)過去。
關(guān)于眾籌的那些事兒
現(xiàn)在融資的渠道和工具越來越多了，例如 AngelList、Kickstarter、FundersClub、Wefunder等等。這些眾籌網(wǎng)站可以用來發(fā)布產(chǎn)品、開啟產(chǎn)品預(yù)售，或是是尋找風(fēng)險投資。在一些情況下，創(chuàng)業(yè)公司創(chuàng)始人甚至還把這些網(wǎng)站當(dāng)作自己融資的主要渠道。這些眾籌網(wǎng)站往往用來對幾乎完成的融資進行補充融資，有時候也可以給融資不順利的項目進行融資破冰。
目前整個投資生態(tài)環(huán)境正在發(fā)生非常大的變化，何時和如何使用這些新的融資渠道進行融資通常要根據(jù)公司從傳統(tǒng)融資渠道的融資進展來確定。
和投資人會面
如果你是在項目路演上和投資者會面，要記住，這時你的目標(biāo)不是最終達成融資交易，而是爭取獲得與投資人下一次會面的機會。投資者一般不會在聽完你的項目介紹的第一天就下決定是否進行投資，不管你的項目有多么出色都是如此。所以一定要努力爭取到和投資人接下來的會面機會，這才是最重要的。要記住，公司的首輪融資通常也是最困難的一輪融資。換句話說，見的投資人越多越好，不過要把重點放在最有可能對你進行投資的幾個投資人身上，這樣不至于在很多不靠譜的投資人身上浪費太多時間。
在準(zhǔn)備和投資人會面時，需要遵循一定的規(guī)則。首先，要確保了解你的會面對象，例如了解他們喜歡投資什么樣的公司以及背后的原因。第二，做項目展示時要盡可能的簡單明了、抓住核心，介紹內(nèi)容可以包括你的產(chǎn)品所具有的優(yōu)勢、你的團隊的優(yōu)勢，以及為何你們能打造一下個偉大的公司。第三，要認真聽投資者給出的反饋。在和投資人見面的過程中，如果你能讓投資者說的話比你說的話還要多，那么融資成功的可能性就會大大提高。
此外，你也要盡可能多地去和投資人進行聯(lián)系。投資一家公司就意味著許下了一個長期承諾，許多投資人見過的項目和投資交易太多了，除非他們非常看好你的公司的發(fā)展前景，要不然他們是不會輕易就投資你的。
在你說服投資人給你投資的過程中，如何更好地介紹自己和講述自己創(chuàng)業(yè)背后的故事是非常重要的。投資人都喜歡那些能力足夠強的創(chuàng)業(yè)者，這些創(chuàng)業(yè)者通常有一個可行度比較高的夢想，并知道該如何一步一步將夢想變成現(xiàn)實。在和投資人談話的過程中，要找到最適合你自己的敘述和講故事的風(fēng)格，要盡可能完美地向投資人展示你的項目。做項目展示其實并不容易，對于那些不善于在人群中公開演講和表達自己的創(chuàng)始人更是如此，這對他們是比較殘忍的。不過，這也是可以學(xué)習(xí)鍛煉的，俗話說熟能生巧，除此之外，也沒有其他能幫助你的辦法了。其實，不管你是做公開的項目路演還是與投資人私下見面溝通，熟練和自信的表達能力都是非常重要的。
在和投資人見面溝通的過程中，你要盡可能得表現(xiàn)得既自信又謙遜，在兩者間做到平衡。一定不要表現(xiàn)地太過傲慢自大，也不要讓人感到你有很強的防御性。與此同時，也不要讓人覺得你非常容易受人控制和缺乏氣場。對于明智的見解質(zhì)疑，要學(xué)會坦然接受。對于你自己堅信的東西，一定要堅決維護，并盡可能得去說服對方投資人接受你的觀點。只有做到這樣，你才能給投資人留下一個好印象，同時也能獲得后續(xù)見面的機會。
最后，在與投資人的會面即將結(jié)束的時候，一定要表現(xiàn)出對達成融資的希望或是透露一點點下一步的清晰打算。不管怎樣，都要給投資人留下一點懸念。
談判和達成投資交易
種子輪投資交易通常能在很快的時間內(nèi)達成。如前文所說，使用那些具有一致條款的標(biāo)準(zhǔn)文件可以為你省不少事。再說到協(xié)商，其實很多時候并沒有，不過你可以針對個別可更改的條款進行談判，比如估值。
其實達成交易里面含有沖動的成分。要想激發(fā)起投資人的投資興趣和投資沖動，沒有什么比你講述備具說服力的故事、堅持不懈的精神和多出去找機會更有效了。在你最終達成投資交易之前，你可能已經(jīng)見過十幾個投資人了。你只要能說服其中一個投資人愿意給你投資你就大功告成了。第一輪融資順利完成后，接下來的幾輪融資就會相對簡單一些。
一旦有投資人表示愿意給你投資后，你的融資任務(wù)差不多就快完成了。這時，你應(yīng)該快速準(zhǔn)備相關(guān)東西來最終達成交易。如果最后一步出了問題，只能怪你自己了。
談判
在你和風(fēng)險投資人或天使投資人進行談判時，你要記住，他們在這方面通常要比你更有經(jīng)驗，因此最好避免當(dāng)時確定談判條款。你可以先將投資人的要求都記錄下來，等到回去后再咨詢投資合伙人、投資顧問或法律顧問。還有一點要記住，雖然投資人的有些要求確實是過分了，不過信用度比較高的風(fēng)險投資人或是或天使投資人所提的大部分要求都是有一定道理的。如果對他們提出的要求有任何疑問，都可以直接請他們解釋清楚其中的原因。如果談判主要圍繞的是公司估值，通常是因為考慮到你已經(jīng)達成的其他交易。
還有一點非常重要：早期融資中公司的估值的多少對公司今后的成功或失敗產(chǎn)生的影響是非常小的。因此，要盡可能地選擇對自己比較有利的融資交易條款和投資人，當(dāng)然前提是要確保自己能順利完成融資。最后，一旦投資人確定給你投資，就不要再等待猶豫了，盡快簽署融資文件，將錢拿到手。
融資時需要的文件
在進行種子輪融資時，沒有必要花太多的時間將融資文件做得多么詳細。如果有哪個投資人要求太多詳細的文件或是財務(wù)數(shù)據(jù)，他們通常不是你要找的合適的投資人，避免在這樣的投資人身上花太多時間。你需要準(zhǔn)備一份簡略的商業(yè)計劃書和幻燈片說明，讓投資人通過這些文件對你的公司有大概的了解和認識。此外，最好也能給投資人留一份文件，這樣他們可以將文件給其他的合伙人看。
商業(yè)計劃書應(yīng)該控制在 2 頁之內(nèi)（最好 1 頁），計劃書的內(nèi)容可以包括公司發(fā)展愿景、產(chǎn)品情況、團隊情況（辦公地點和聯(lián)系方式）、亮點成績、市場規(guī)模、財務(wù)數(shù)據(jù)（營收，如果有的話；此前的融資情況）。
確保制作的幻燈片要清晰和內(nèi)容邏輯的連貫性。數(shù)據(jù)圖表和截圖要比單純的文字更有說服力?；脽羝菦]有固定的格式和順序的，不過一般都要包含下面幾個方面的內(nèi)容。制作一個適合自己的Pitch，如何展示自己以及如何展現(xiàn)你的公司。
1. 公司名、Logo 和口號
2. 你的愿景 ：給出能說明你的公司為何會存在的最有說服力的理由。
3. 解決的問題 ：你打算為用戶解決什么問題，用戶的痛點在哪里？
4. 用戶 ：你的目標(biāo)用戶是誰，你怎樣獲得這些目標(biāo)用戶？
5. 解決方案 ：你提供了什么解決方案，為何現(xiàn)在解決這個問題的最佳時機？
6. 目標(biāo)市場 ： 總體有效市場（TAM）大于 10 億美元（如果可能），同時證明這個市場是真實存在的。
7. 市場形勢和現(xiàn)狀： 包括競爭對手、宏觀的趨勢等。你是否擁有別人沒有的洞察力？
8. 當(dāng)前的亮點數(shù)據(jù)： 列出關(guān)鍵統(tǒng)計數(shù)據(jù)、發(fā)展計劃和未來用戶獲取計劃。
9. 商業(yè)模型 ：你如何將用戶轉(zhuǎn)化為利潤，目前的實際數(shù)據(jù)、計劃和未來的希望。
10. 團隊情況： 創(chuàng)始人和創(chuàng)始團隊成員介紹，身上所具有的能保證成功的特質(zhì)，詳細介紹各個角色。
11. 總結(jié)：3-5 個關(guān)鍵點（市場規(guī)模、關(guān)鍵產(chǎn)品洞察力和亮點數(shù)據(jù)）。
12. 融資：包括之前已經(jīng)完成的融資和此輪融資的目標(biāo)。財務(wù)預(yù)測都都應(yīng)歸在此類，也可以在這里加入產(chǎn)品路線圖來說明投資的價值。
這里需要指出的是，創(chuàng)業(yè)投資的演化是非?？斓?，本文中的部分內(nèi)容在不久的將來可能就過時了，因此建議所有創(chuàng)業(yè)者查看最新融資形式。
融資是創(chuàng)業(yè)公司發(fā)展必須要經(jīng)歷的事情，有時甚至是很多創(chuàng)業(yè)公司不得不周期性忍受的一個艱難的任務(wù)。創(chuàng)始人的目標(biāo)就是在盡可能端的時間內(nèi)完成融資，希望這篇文章希望能夠幫助創(chuàng)業(yè)公司的創(chuàng)始人們更加順利地完成種子輪融資。
在完成那些看似不可能的完成的任務(wù)后，你的感覺就像是又翻越了一座大山。然后你已經(jīng)讓融資環(huán)境的殘酷分心太長時間了，一旦你將注意力轉(zhuǎn)移到公司未來的發(fā)展上，你就會意識到這只是萬里長征的第一步，你要做的就是全心全力推動公司繼續(xù)發(fā)展。
建議你遵循以下融資規(guī)則：
要盡可能快地完成融資，這樣你就能將更多的精力投入到產(chǎn)品開發(fā)和公司日常運營上來了。
如果融資不順，一定不要輕言放棄。一定要想盡辦法繼續(xù)融資，確保公司能存活。
融資的時候，可以適當(dāng)“貪婪”：要和盡可能多的投資人交流，然后將大部分時間都花在最有可能投資的那幾個投資人身上。
一旦有投資人表示愿意投資，一定不要耽誤時間。盡快簽好簽署文件將錢拿到手，越快越好。
爭做投資熱門：如果你是當(dāng)下最熱門的創(chuàng)業(yè)公司，那樣最好不過了。然而為了順利融資，其他創(chuàng)業(yè)者也在努力中。
絕不要欺騙任何人。一定要讓你和團隊的其他成員都能時時刻刻以高道德標(biāo)準(zhǔn)要求自己。創(chuàng)投圈并不大，你的壞名聲一旦出來，想彌補都不行。所以說一定要誠實。
投資人有很多拒絕你的方式。對于一個創(chuàng)業(yè)者來說，最困難的事情就是了解他們是什么時候被投資人拒絕的，知道后也不會太失落。要記住，就算這個投資人拒絕你了，其他地方還有機會在等著你，你要做的 就是時刻準(zhǔn)備著。
找到適合你自己和公司的風(fēng)格。
保持井然有序。融資時，聯(lián)合創(chuàng)始人之間需要分工明確。
融資時，臉皮要厚，但要保持足夠自信和謙遜，不要自負，也不能自卑。
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